Фарминг, лендинг и стейкинг. Чем отличаются и как работают?
Стейкинг
В данном материале мы рассмотрим такие функции, как стейкинг, фарминг и лендинг при взаимодействии с DeFi протоколами, однако, описанные ниже процессы работают аналогичным образом и на централизованных биржах.
Начнем со стейкинга, который лежит в основе фарминга и лендинга.
Простыми словами, стейкинг — это процесс передачи своих средств в смарт-контракт/пул. К любой платформе, где есть стейкинг и фарминг пулы нужно подключить свой некастодиальный кошелек, например, *MetaMask, Phantom, Kepler, ввести количество валюты, которую вы хотите направить в стейкинг, и нажать "Stake" (названия кнопок на разных платформах могут отличаться).
*Инструкция по Metamask - cryptogrammer.ru/blog/podrobnaya-instruktsiya-po-metamask
Добавление сетей в MetaMask - cryptogrammer.ru/blog/dobavlenie-setey
Кошельки сети Solana - cryptogrammer.ru/blog/obzor-koshelkov-solana
Обзор кошелька Kepler - cryptogrammer.ru/blog/obzor-koshelka-keplr
Механизм стейкинга максимально простой, все равно что положить средства на сберегательный счет. Мотивацией конечно же служит получение доходности с вклада.
Процентные ставки обозначаются как APY (annual percentage yield) и APR (annual percentage rate). Почти во всех случаях нужно понимать, что ставки динамичные и могут изменяться как в одну, так и в другую сторону по прошествии времени.
Важно отметить, что APY представляет собой сложный процент, то есть если просто застейкать 100 BSW под 10% APY, это не значит, что через год вы сможете получить доход в 10 BSW. Дело в том, что расчет APY у разных платформ может быть разный.
На скриншоте ниже можно наблюдать то, как рассчитывается APY на платформе Biswap. Для достижения такой доходности на Biswap потребуется каждый день собирать накопившийся профит и заново стейкать его в том же самом пуле. При этом APY никак не учитывает комиссии за транзакции, которыми будет сопровождаться ежедневный клэйм наград и их стейкинг, поэтому всегда лучше ориентироваться именно на APR.
Процентные ставки обозначаются как APY (annual percentage yield) и APR (annual percentage rate). Почти во всех случаях нужно понимать, что ставки динамичные и могут изменяться как в одну, так и в другую сторону по прошествии времени.
Важно отметить, что APY представляет собой сложный процент, то есть если просто застейкать 100 BSW под 10% APY, это не значит, что через год вы сможете получить доход в 10 BSW. Дело в том, что расчет APY у разных платформ может быть разный.
На скриншоте ниже можно наблюдать то, как рассчитывается APY на платформе Biswap. Для достижения такой доходности на Biswap потребуется каждый день собирать накопившийся профит и заново стейкать его в том же самом пуле. При этом APY никак не учитывает комиссии за транзакции, которыми будет сопровождаться ежедневный клэйм наград и их стейкинг, поэтому всегда лучше ориентироваться именно на APR.
Стейкинг является очень популярным инструментом в DeFi среде, при этом он используется не только для вышеупомянутой схемы с генерацией доходности.
Многие проекты придумывают различные варианты, при которых держателям активов выгоднее вкладывать токены в стейкинг, получая взамен различные привилегии, а если этот процесс сопровождается блокировкой токенов на какой-либо период времени, то это позволяет эффективно поддерживать цену актива.
В качестве примера можно привести лаунчпад (фандрайзинг платформу) DAO Maker, где для участия в продаже токенов новых проектов нужно стейкать актив DAO. В данном случае стейкинг открывает вам доступ к участию в перспективных сейлах, одновременно вы также получаете и какой-то процент доходности к своему вкладу.
Для стейкинга я чаще всего использую платформы Biswap, SecretSwap, Ref.finance. Там же я занимаюсь и фармингом.
Многие проекты придумывают различные варианты, при которых держателям активов выгоднее вкладывать токены в стейкинг, получая взамен различные привилегии, а если этот процесс сопровождается блокировкой токенов на какой-либо период времени, то это позволяет эффективно поддерживать цену актива.
В качестве примера можно привести лаунчпад (фандрайзинг платформу) DAO Maker, где для участия в продаже токенов новых проектов нужно стейкать актив DAO. В данном случае стейкинг открывает вам доступ к участию в перспективных сейлах, одновременно вы также получаете и какой-то процент доходности к своему вкладу.
Для стейкинга я чаще всего использую платформы Biswap, SecretSwap, Ref.finance. Там же я занимаюсь и фармингом.
Лендинг
Понятие лендинга на деле ничем не отличается от стейкинга. Формально же вы отдаете свои средства взаймы под процент. Пользователи берущие займ могут, например, использовать эти средства для фарминга с кредитным плечом.
Доходность для тех, кто выдает займ, в данном случае также выражается в APY и в зависимости от платформы вы можете получать вознаграждения на ежедневной основе, либо в конце в какого-то обозначенного периода времени, на который ваши средства будут заблокированы.
Последнее время я пользуюсь лендингом на платформе francium.io, где можно выгодно отправить в лендинг такие активы, как GENE, GST и GMT.
Фарминг
Фарминг сопровождается процессом стейкинга полученных в ходе поставки ликвидности LP-токенов.
В то время, как традиционные биржи сопоставляют ордер на покупку с ордером на продажу, чтобы облегчить торговлю, DEX работают немного по другому принципу. Важную роль на DEX играют поставщики ликвидности, которые размещают равное количество каких-либо двух активов торговой пары, например, BSW и BUSD, и эта ликвидность позволяет трейдерам в автоматическом режиме проводить сделки между этими активами.
Грубо говоря, если вы застейкаете BSW и BUSD эквивалентные $100 в пуле для поставки ликвидности, то вы становитесь поставщиком ликвидности и получаете взамен LP-токены, которые отражают вашу долю средств, отправленных в пул.
Застейкав LP-токены, вы сможете рассчитывать на дополнительные награды, которые обычно формируются из комиссий, уплачиваемых трейдерами в рамках отдельной торговой пары или в целом на платформе.
Ниже можно увидеть как интерфейс для поставки ликвидности выглядит на Biswap, достаточно лишь перейти в раздел "Liquidity", нажать "Add Liquidity", ввести какую-то сумму и нажать "Supply".
Кстати, эквивалент высчитывается автоматически, например, я ввел 1 BUSD и эквивалентное количество BSW сразу же отобразилось в нижнем поле, самим ничего высчитывать не придется.
Полученные LP токены стейкаются в отдельных пулах в разделе, который обычно называется "Farm" (на разных платформах могут отличаться названия).
Отличительной чертой фарминга являются риски непостоянных убытков (Impermanent Loss), когда после поставки ликвидности вы рискуете понести убытки из-за сильной волатильности одного из двух активов. Поэтому к фармингу нужно относится осторожно и взвешенно. Подробно о непостоянных убытках можно почитать в моей статье -
cryptogrammer.ru/blog/il-ili-nepostoyannye-ubytki
Надеюсь, что у вас сложилось общее представление о процессах стейкинга, лендинга и фарминга, которое сориентирует вас при желании использовать данные инструменты.
cryptogrammer.ru/blog/il-ili-nepostoyannye-ubytki
Надеюсь, что у вас сложилось общее представление о процессах стейкинга, лендинга и фарминга, которое сориентирует вас при желании использовать данные инструменты.
Закрытый канал с торговыми рекомендациями.
Зарабатывайте на трейдинге криптовалютами от 15% к депозиту в месяц с помощью сигналов от James Crypto Trade.
Зарабатывайте на трейдинге криптовалютами от 15% к депозиту в месяц с помощью сигналов от James Crypto Trade.
-
Торговые рекомендации (сигналы) по маржинальной и спотовой торговле Биткоином/Альткоинами на топовых криптовалютных биржах;
-
Инвестиционные рекомендации и идеи по перспективным проектам и криптовалютам;
-
Аналитика по рынку и сделкам в работе;
-
Отчеты по проводимым и проведенным сделкам, не важно в плюсе сделки или в минусе;
-
В сигнал входит:
- Точная зона покупки актива
- Точные цели для фиксации прибыли
- Точный уровень стоп-лосса
- Сопутствующие комментарии, ключевая информация для принятия решения по проведению сделки
БОНУСЫ: -
Руководство по трейдингу и по работе с сигналами;
-
Полный обзор биржи Binance;
-
Обзор сервиса для торговли 3Commas;
-
Предоставление ежемесячных отчетов и исследований от SIMETRI и Stansberry Research;
-
Специальный VIP-чат для участников закрытого канала с торговыми рекомендациями.
Я торгую преимущественно на Binance и рекомендую вам регистрироваться на этой бирже, если у вас еще нет там аккаунта.
Регистрация на Binance (с бонусом 20% кэшбеком по комиссиям на проведение сделок)
🔗 https://www.binance.com/ru/register?ref=OQ7HEVG4
Либо по коду, если у вас уже есть аккаунт - jamestrade
Данный код актуален для ввода на Binance Futures
Для повседной работы с криптовалютами я также рекомендую зарегестрироваться на следующих биржах:
Регистрация на FTX (скидка 10% по комиссиям на проведение сделок)
🔗 https://ftx.com/#a=3475689
Регистрация на Huobi
🔗 https://www.huobi.com/ru-ru/register/?invite_code=vfb23
Регистрация на OKEX
🔗 https://www.okex.com/join/1909651